Правила осуществления денежных переводов

Общие положения

1. Эти Правила регулируют переводы по текущим валютным неторговым операциям, которые осуществляются по доверенности и в пользу физических лиц, а именно:
   • порядок осуществления уполномоченными банками, небанковскими финансовыми учреждениями и национальным оператором почтовой связи (дальше - банки) переводов по поручению физических лиц - резидентов и нерезидентов (дальше - переводы) за пределы Украины и в пределах Украины;
   • порядок выплаты банками переводов из-за границы и в пределах Украины физическим лицам - резидентам и нерезидентам.

Правила не распространяются на переводы, которые связаны с предпринимательской и инвестиционной деятельностью физических лиц.

2. К переводам физических лиц по текущим валютным неторговым операциям относятся такие:
   • на оплату расходов иностранным судебным, следственным, нотариальным и другим полномочным органам (в том числе уплата налогов, сборов, других обязательных платежей), расходов иностранным адвокатам в случае возбуждения дел за рубежом, в которых истцом или ответчиком является физическое лицо;
   • на оплату расходов на лечение в медицинских заведениях другого государства, а также на оплату расходов на транспортировку больных;
   • на оплату расходов на учебу и стажировку в учебных заведениях другого государства, расходов на проведение тестов, экзаменов и тому подобное;
   • на оплату участия в международных симпозиумах, семинарах, конференциях, конгрессах, выставках, ярмарках, культурных и спортивных мероприятиях, а также других международных встречах, которые происходят на территориях иностранных стран;
   • на оплату расходов на приобретение литературы и подписных изданий, которые выдаются за рубежом;
   • на оплату сборов (пошлины) за действия, связанные с охраной прав на объекты интеллектуальной собственности, включая оплату услуг, которые предоставляются патентными ведомствами других стран, и услуг патентных поверенных за рубежом;
   • на оплату расходов, связанных со смертью граждан за рубежом (транспортные расходы и расходы на захоронение);
   • на оплату услуг по договорам (страховым полисам, свидетельствам, сертификатам) страхования жизни, заключенными с нерезидентами, при наличии индивидуальной лицензии Национального банка Украины (дальше - Национальный банк), полученной в порядке, определенном Национальным банком;
   • на оплату продукции, работ, услуг, прав интеллектуальной собственности, которые получают у нерезидентов за рубежом для собственного потребления;
   • на оплату вступительных, членских взносов международных организаций;
   • платежи связанные с принятием наследства;
   • в случаи выезда за границу на постоянное место проживания;
   • по оплате труда, стипендий, пенсий, алиментов, государственной помощи, материальной помощи, помощи родственников, благотворительной и гуманитарной помощи, выплат и компенсаций, включая выплаты из возмещения вреда, причиненного рабочим в результате увечья, профессионального заболевания или другого повреждения здоровья, что связанные с выполнением ими трудовых обязанностей, жертвам политических репрессий, жертвам нацистских преследований, членам их семей и наследникам, возмещение по страховым случаям, премий, призов, унаследованных средств, средств по договорам дарования, средств, сэкономленных на счетах, и прибылей по ним;
   • по оплате авторских гонораров, премий, призов и других выплат за использование объектов права интеллектуальной собственности физических лиц;
   • на основании приговоров, решений, постановлений и постановлений судебных, следователей и других правоохранительных органов.
3. Физическое лицо для осуществления перевода должно подать в банк такие документы:
   • платежное поручение или заявление на перевод наличности, или документ соответствующий платежной системе на отправление перевода;
   • паспорт или документ, его заменяющий;
   • документы, которые подтверждают наличие оснований для осуществления перевода за пределы Украины(дальше - подтверждающие документы).

      

     Подтверждающими документами для физических лиц - резидентов есть договора (контракты), счета-фактуры, письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц-нерезидентов, полномочных органов иностранных стран, письма адвокатов или нотариусов иностранных стран, исковые заявления, приглашение (вызовы), документы о семейных отношениях и другие подтверждающие документы, которые используются в международной практике. Подтверждающие документы (кроме документов о семейных отношениях) должны содержать такие реквизиты: полное название и местонахождение получателя, название банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод, название валюты, сумма к уплате, назначение платежа.
     Для физических лиц-нерезидентов подтверждающими документами являются документы, которые подтверждают источники происхождения наличности.
     Не допускается предоставление подтверждающих документов, распечатанных из сети Интернет.
     Официальные документы, которые были выданы на территории иностранного государства, должны быть легализированы в установленном порядке, если международными договорами, в которых принимает участие Украина, не предусмотрено другое.

4. Для получения перевода физическое лицо должно предоставить в банк такие документы:
   • заявление на выдачу наличности или документ, установленный соответствующей платежной системой на получение перевода;
   • паспорт или документ, его заменяющий.
5. Документы на осуществление или получение перевода должны содержать обязательные реквизиты, предусмотренные требованиями нормативно-правового акта Национального банка, который регулирует порядок оформления кассовых документов.
6. Если выплата перевода, который поступил в иностранной валюте, осуществляется по желанию клиента (на основании его заявления) в гривнях, банк осуществляет перечисление иностранной валюты в гривне по курсу банка, который действует на время осуществления операции.
7. Перевод физическим лицом - резидентом и нерезидентом в пределах Украины иностранной валюты на текущий счет в иностранной валюте или с текущего счета в иностранной валюте и перевод нерезидентом национальной валюты на текущий счет в национальной валюте или с текущего счета в национальной валюте осуществляются согласно режиму этих счетов, предусмотренным нормативно-правовым актом Национального банка, который устанавливает порядок использования счетов.
8. Перевод без открытия счета в пределах Украины для выплаты его наличностью без зачисления на текущий счет по поручению физического лица - резидента и нерезидента осуществляется банком исключительно в национальной валюте.
9. Комиссионное вознаграждение за отправление и выплату перевода взимается исключительно в гривнях.

Переводы иностранной валюты за пределы Украины и в Украину по доверенности и в пользу физических лиц

1. В соответствии с требованиями этих Правил физические лица - резиденты могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты:
   • в сумме, что в эквиваленте не превышает 15 000 гривен в один операционный (рабочий) день, - с текущего счета в иностранной валюте или без его открытия (по желанию клиента) без подтверждающих документов;
   • в сумме, что в эквиваленте превышает 15 000 гривен в один операционный день, - исключительно с текущего счета в иностранной валюте на основании подтверждающих документов.
2. В случае выезда за границу на постоянное место проживания, граждане могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты с собственных текущих счетов без ограничения суммы. Основанием для отмеченных переводов является предъявление паспорта гражданина Украины для выезда за границу (для лиц без гражданства — документа, удостоверяющие личность) с отметкой о выезде на постоянное место проживания с указанием страны выезда. Копии страниц паспорта или документа, который удостоверяет личность, где указаны фамилия, имя, отчество (при наличии) и отметка о выезде на постоянное место проживания, сохраняются в документах дня банка.
3. Физическим лицам-нерезидентам позволяется без открытия текущих счетов в иностранной валюте отправлять за пределы Украины сумму, которая не превышает в эквиваленте 15 000 гривен в один операционный (рабочий) день, на основании документов, которые подтверждают источники происхождения иностранной валюты.
4. Переводы в иностранной валюте за пределы Украины с текущих счетов физических лиц - нерезидентов осуществляются без ограничения суммы.
5. Зачисление на текущие счета физических лиц - резидентов и нерезидентов переводов из-за границы и последующая их выплата с этих счетов осуществляются без ограничения суммы.
6. Иностранная валюта, отправленная из-за границы в пользу физического лица - резидента и нерезидента для выплаты наличностью без открытия счета, может быть выплачена получателю в один операционный (рабочий) день в сумме, которая не превышает в эквиваленте 50 000 гривен. Если сумма перевода (переводов), который поступил (поступили) в один операционный (рабочий) день, превышает в эквиваленте 50 000 гривен, то банк такой перевод (переводы) в полной сумме засчитывает на текущий счет в иностранной валюте получателя.